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2020年5月投資者教育:辨別偽私募,提防“非法集資”
TIME:2020-05-15    瀏覽:426    來源: anzhicapital

一:偽私募的案例

近日,中基協連發三份紀律處分決定書,均與一家名為深圳市中金國瑞基金管理有限公司的私募有關。警方查明,該機構實際募集資金總額22.48億元,支付投資人本息共計16.88億元,也就是說仍有5.6億元未能兌付。根據相關法律法規,中基協決定取消中金國瑞的會員資格,撤銷其管理人登記;將其法定代表人、董事長、總經理秦鵬和合規風控負責人項杰明加入黑名單。

2019年5月,有多家因為曾涉及非法集資、產品出現兌付問題等被中國證券投資基金業協會列入注銷私募名單。例如黑龍江的瑟克賽思股權投資基金披著私募的外衣,通過公開宣傳的方式,對投資者承諾8-14%的年化收益,向社會不特定人群非法募集資金;上海資聰投資與知名P2P平臺“投之家”暴雷事件相關,投之家案件涉嫌集資詐騙,近2萬投資者受損。

湖南N私募機構發行多只契約型基金產品,均未到基金業協會辦理合法的備案手續。每只基金產品都有6個月、9個月、12個月、24個月等多種投資期限供投資者選擇。該機構在宣傳時稱投資期限短的為“體驗型”產品,投資金額一般10萬元起,有的甚至最低只需5萬元,遠低于法律規定的100萬元的投資門檻。該機構通過微信公眾號、公司APP等公開形式宣傳基金產品,尤其是未備案的基金產品;通過設立多個分公司、大量招募客戶經理營銷、發放宣傳單等方式拓展其所謂的“私募基金”業務。同時,該機構還向投資者承諾最低收益并約定每月、每季或者每半年發還固定收益。該機構目前已被監管部門采取行政監管措施并以涉嫌非法集資移送公安機關進一步處置。

                     圖2.jpg



二:私募基金的定義和特點

投資者會被一些“掛牛頭賣馬肉”的非法集資行為欺騙,很大的原因是因為想投資私募基金卻缺乏私募基金的相關知識,下面就為投資者詳細的講解一下什么是私募基金以及它的特點。

私募投資基金(以下簡稱私募基金),是指在中華人民共和國境內以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。私募基金主要分為私募證券投資基金、私募股權投資基金、資產配置類私募基金。私募證券基金主要投資于二級市場,包括公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權、基金份額以及中國證監會規定的其他資產;私募股權投資基金主要投向一級市場,包括未上市企業股權、上市公司非公開發行或交易的股票以及中國證監會規定的他資產;資產配置類私募投資基金,主要采用基金中基金的投資方式,主要對私募證券投資基金和私募股權投資基金進行跨類投資。

私募基金主要具有以下幾個特點

特點一:不得公開發行。私募基金通過名字就可以看出,講求一個“私”字。私募基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金,不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和公告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。同時,根據證券投資基金法規定,私募基金的合格投資者累計不得超過200人。

特點二:私募基金要登記備案。各類私募基金管理人均應當向基金業協會申請登記,各類私募基金募集完畢,均應當向基金業協會辦理備案手續。

特點三:私募基金不得承諾收益。私募基金非“債”,不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益。

特點四:私募基金對合格投資者的要求嚴格。私募基金的合格投資者,需要具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元,且個人金融類資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元人民幣。

特點五:私募運作要“透明”。制定并簽訂基金合同,充分進行投資風險的揭示;根據基金合同約定安排基金托管事項,如不進行托管,應當明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。堅持專業化管理,建立完善的風控機制,防范利益沖突和利益輸送。



三:投資者該如何鑒別

非法集資的偽私募往往具備非法性、公開性、利誘性、社會性這四個特征,與上述的私募基金特點大相徑庭,投資者需要根據兩者特點上的不同,用自己的“火眼金睛”鑒別出私募基金中那些“披著羊皮的狼”。如果遇到如下幾種情況,投資者需要堅決遠離,避免造成不必要的財產損失:

1)所謂的私募基金銷售限額低于規定的100萬元或有 “拼單”購買等情況出現時;

2)有機構采取公開宣傳、打廣告或其他方式向社會不特定人群公開宣傳和推介私募基金產品時;

3)一只私募基金產品累計有超過200名合格投資者時;

4)由于任何投資都是存在風險的,如果有私募基金管理人、私募基金銷售機構向投資者承諾本金不受損失或是承諾最低收益,違背私募基金本質時;

5)私募基金管理人及其基金產品在基金業協會未登記備案,投資者無法在基金業協會官網查看相關信息時。


結語:很多人會說私募基金和非法集資有的時候就是一步之遙,但相信只要投資者熟悉二者本質上的不同,謹慎地辨析產品,就可以有效避免落入非法集資的圈套中。


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